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都市銀行(メガバンク)のおすすめデビットカード比較のまとめ

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都市銀行デビットカード比較

都市銀行(メガバンク)が販売しているデビットカードをいろいろな項目で比較しながらおすすめ紹介いたします。

都市銀行(メガバンク)おすすめデビットカードの種類

都市銀行が販売しているデビットカードを国際ブランド単位で選択可能なデザイン種類の数をまとめてみました。

どの銀行もデザイン数が豊富です。

発行銀行 カード名 種類
三菱UFJ 三菱UFJ-JCBデビット 3
三菱UFJ-VISAデビット 3
三井住友 SMBCデビット(※VISA) 4
 みずほ みずほJCBデビット 2
りそな りそなVISAデビットカード 4
埼玉りそな りそなVISAデビットカード 4

カードデザインにキャラクターが使用されているおすすめのデビットカードは以下の通りです。

三菱UFJ銀行の「三菱UFJ-JCBデビット(ホワイト)」は、ディズニーデザインとなっています。

三井住友銀行の「SMBCデビット」は、緑色の川獺(かわうそ)の「ミドすけ」です。

りそな銀行の「りそなVISAデビットカード<オリジナル>[スマート口座専用]」は、「りそにゃ」です。

埼玉りそな銀行の「りそなVISAデビットカード<オリジナル>[スマート口座専用]」は、「りそにゃ」です。

三菱UFJ-JCBデビットSMBCデビットりそなVISAデビットカード<オリジナル>[スマート口座専用]

申込対象者の比較

デビットカードの申込対象者を日本在住の15歳以上の方を対象にしている点は、全ての都市銀行において同じです。

中学生も対象になるのが、りそな銀行の「りそなVISAデビットカード」、埼玉りそな銀行の「りそなVISAデビットカード」です。中学生の留学生がいる親の方におすすめです。

銀行名  年齢条件 中学生の可否
三菱UFJ銀行 15歳以上 不可
三井住友銀行 15歳以上 不可
みずほ銀行 15歳以上 不可
りそな銀行 15歳以上
埼玉りそな銀行 15歳以上

デビットカード年会費の比較

都市銀行のデビットカード年会費を比較してみました。初年度年会費はすべて無料ですが、翌年度以降の年会費に少し差があります。

年会費は安い方がいいので、次のデビットカードがおすすめになります。

年会費が永年無料のデビットカードは、三井住友銀行の「SMBCデビット」です。

年1回の利用(利用額に条件なし)によって翌年度年会費が無料になるので、年会費が実質永年無料といえるのが次のデビットカードです。

みずほ銀行の「みずほ JCB デビット

りそな銀行の「りそなVISAデビットカード<オリジナル>[スマート口座専用]」「りそなVISAデビットカード<JMB>[スマート口座専用]

埼玉りそな銀行の「りそなVISAデビットカード<オリジナル>[スマート口座専用]」「りそなVISAデビットカード<JMB>[スマート口座専用]

デビットカード名称 初年度年会費 翌年度以降年会費
三菱UFJ-JCBデビット 無料 1,080円(年間10万円の利用または23歳以下の方は無料)
三菱UFJ-VISAデビット 無料 1,080円(年間10万円の利用または23歳以下の方は無料)
SMBCデビット 無料 無料
みずほJCBデビット 無料 1,080円(年1回以上の利用または23歳以下の方は無料)
りそなVISAデビットカード<オリジナル> 無料 540円(満25歳以下の方は無料)
りそなVISAデビットカード<オリジナル>[スマート口座専用] 無料 540円(年1回以上の利用または満25歳以下の方は無料)
りそなVISAデビットカード<JMB> 無料 1,080円(満25歳以下の方は無料)
りそなVISAデビットカード<JMB>[スマート口座専用] 無料 1,080円(年1回以上の利用または満25歳以下の方は無料)
埼玉りそなVISAデビットカード<オリジナル> 無料 540円(満25歳以下の方は無料)
埼玉りそなVISAデビットカード<オリジナル>[スマート口座専用] 無料 540円(年1回以上の利用または満25歳以下の方は無料)
埼玉りそなVISAデビットカード<JMB> 無料 1,080円(満25歳以下の方は無料)
埼玉りそなVISAデビットカード<JMB>[スマート口座専用] 無料 1,080円(年1回以上の利用または満25歳以下の方は無料)

各利用による比較

デビットカードの国内・海外ショッピング利用、海外ATM現地通貨引出利用において、1回、1日、1ヵ月の単位で利用限度額を設定することができます。

国内ショッピング利用比較

デビットカード利用限度額

国内ショッピングにおける1回および1日のデビットカード利用限度額は、三井住友銀行を除いて200万円となっています。

1ヵ月間で利用限度額が高い次のデビットカードがおすすめです。

三菱UFJ銀行の「三菱UFJ-JCBデビット」「三菱UFJ-VISAデビット

りそな銀行の「りそなVISAデビットカード

埼玉りそな銀行の「りそなVISAデビットカード

銀行名 1回 1日 1ヵ月
三菱UFJ銀行 200万円 200万円 1,000万円
三井住友銀行 100万円 100万円 100万円
みずほ銀行 200万円 200万円 250万円
りそな銀行 200万円 200万円 1,000万円
埼玉りそな銀行 200万円 200万円 1,000万円

海外ショッピング利用比較

デビットカード利用限度額

海外ショッピングにおける1回および1日のデビットカード利用限度額は、三井住友銀行を除いて200万円となっています。

1ヵ月間で利用限度額が高い次のデビットカードがおすすめです。

三菱UFJ銀行の「三菱UFJ-JCBデビット」「三菱UFJ-VISAデビット

りそな銀行の「りそなVISAデビットカード

埼玉りそな銀行の「りそなVISAデビットカード

銀行名 1回 1日 1ヵ月
三菱UFJ銀行 200万円 200万円 1,000万円
三井住友銀行 100万円 100万円 100万円
みずほ銀行 200万円 200万円 250万円
りそな銀行 200万円 200万円 1,000万円
埼玉りそな銀行 200万円 200万円 1,000万円

海外事務手数料

海外でデビットカードを利用すると、所定の為替レートに下記海外事務手数料を上乗せしたレートで円貨換算された金額が普通預金口座から引落しされます。

都市銀行の中で最も安い海外事務手数料が安い次のデビットカードがおすすめです。

りそな銀行の「りそなVISAデビットカード

埼玉りそな銀行の「りそなVISAデビットカード

三菱UFJ銀行 3.0%
三井住友銀行 3.0%
みずほ銀行 3.4%
りそな銀行 2.5%
埼玉りそな銀行 2.5%

海外ATM現地通貨引出し利用比較

デビットカード利用限度額

海外ATMで現地通貨の引出しにおける1回および1日のデビットカード利用限度額は、りそな銀行、埼玉りそな銀行の限度額が一番高いのでおすすめです。

りそな銀行の「りそなVISAデビットカード

埼玉りそな銀行の「りそなVISAデビットカード

銀行名 1回 1日 1ヵ月
三菱UFJ銀行 10万円 10万円 300万円
三井住友銀行 10万円 10万円 30万円
みずほ銀行 利用不可
りそな銀行 30万円 30万円 100万円
埼玉りそな銀行 30万円 30万円 100万円

みずほ銀行のデビットカードは、海外ATMで現地通貨の引出しができないので注意が必要です。

海外事務手数料と海外ATM利用手数料

海外でデビットカードを利用すると、所定の為替レートに下記海外事務手数料を上乗せしたレートで円貨換算と下記海外ATM利用手数料(税込1回あたり)が普通預金口座から引落しされます。

都市銀行の中で海外ATM現地通貨引出しに発生する「海外事務手数料」と「海外ATM手数料」を都市銀行比較すると、最も安価に利用できるりそな銀行、埼玉りそな銀行のデビットカードがおすすめです。

りそな銀行の「りそなVISAデビットカード

埼玉りそな銀行の「りそなVISAデビットカード

銀行名 海外事務手数料 海外ATM利用手数料
三菱UFJ銀行 3.0%〜4.6% 108円
三井住友銀行 3.0% 108円
みずほ銀行 利用不可
りそな銀行 2.5% 無料
埼玉りそな銀行 2.5% 無料

都市銀行(メガバンク)のデビットカード特典比較

利用特典

デビットカードの利用特典は、「キャッシュバック」「ポイントバック」「マイル付与」と大きく3種類にわけることができます。

キャッシュバック

デビットカードの1ヵ月間の利用額に応じて、翌月普通預金口座にキャッシュバックされます。

キャッシュバック還元率の高い「SMBCデビット」がおすすめのデビットカードです。

デビットカード名称 利用特典内容
三菱UFJ-VISAデビット 月額利用額の0.2%
SMBCデビット 月額利用料の0.25% ※ポイントバック選択可
みずほJCBデビット 月額利用額の0.2%

ポイントバック

デビットカードの1ヵ月間の利用額に応じて、各ポイントを付与してくれます。各銀行のポイント還元率を比較すると大きな違いはありません。

デビットカード名称 利用特典内容
三菱UFJ-JCBデビット Oki Dokiポイント(還元率0.3%〜0.5%)
SMBCデビット SMBCポイント(還元率0.5%)※キャッシュバック選択可
りそなVISAデビットカード<オリジナル> りそなクラブポイント(還元率0.5%)
りそなVISAデビットカード<オリジナル>[スマート口座専用 りそなクラブポイント(還元率0.5%)
埼玉りそなVISAデビットカード<オリジナル> 埼玉りそなクラブポイント(還元率0.5%)
埼玉りそなVISAデビットカード<オリジナル>[スマート口座専用 埼玉りそなクラブポイント(還元率0.5%)

マイル付与

都市銀行の中で、マイル付与特典があるデビットカードは、りそなグループのりそな銀行「りそなVISAデビットカード」、埼玉りそな銀行「りそなVISAデビットカード」です。

デビットカード名称 利用特典内容
りそなVISAデビットカード<JMB> 利用額100円〜200円につき1マイル付与
りそなVISAデビットカード<JMB>[スマート口座専用] 利用額100円〜200円につき1マイル付与
埼玉りそなVISAデビットカード<JMB> 利用額100円〜200円につき1マイル付与
埼玉りそなVISAデビットカード<JMB>[スマート口座専用] 利用額100円〜200円につき1マイル付与

ショッピング保険

ショッピング保険とは、デビットカードを利用して購入した商品の破損・盗難等の損害を補償してくれる保険です。

海外ショッピングについての損害は、各行発行のデビットカードで保険付帯されています。

国内ショッピングについての損害補償は、「三菱UFJ-VISAデビット」のみとなっています。

デビットカード名称 国内ショッピング 海外ショッピング
三菱UFJ-JCBデビット なし 100万円
三菱UFJ-VISAデビット 100万円 100万円
SMBCデビット なし 100万円
みずほJCBデビット なし 100万円
りそなVISAデビットカード なし 50万円
埼玉りそなVISAデビットカード なし 50万円

旅行保険

国内旅行および海外旅行のケガ等の備えとして、最大3,000万円の補償が付帯されているカードは、次のデビットカードとなります。

三菱UFJ銀行の「三菱UFJ-JCBデビット

みずほ銀行の「みずほJCBデビット

デビットカード名称 国内旅行保険 海外旅行保険
三菱UFJ-JCBデビット 最大3,000万円 最大3,000万円
三菱UFJ-VISAデビット なし なし
SMBCデビット なし 最大100万円
みずほJCBデビット 最大3,000万円 最大3,000万円
りそなVISAデビットカード なし なし
埼玉りそなVISAデビットカード なし なし

不正利用補償

各銀行が発行するデビットカードすべてにおいて、不正利用補償は付帯されています。

デビットカード利用限度額より不正利用補償金額が低い点に注意が必要です。

三菱UFJ銀行 最大年間100万円
三井住友銀行 最大年間100万円
みずほ銀行 補償あり(限度額不明)
りそな銀行 最大年間150万円
埼玉りそな銀行 最大年間150万円

以上、「都市銀行(メガバンク)のおすすめデビットカード比較のまとめ」でした。

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